近日，建行凤阳支行在接待了一批定远籍中老年客户要求办理开户业务时，通过“五查三问”判断该群体疑似犯罪团伙诱骗中老年人办卡，未予办卡，有效阻断一起有组织异常开户行为。

当日上午10点，六位定远籍中老年客户到该行要求开户，声称发放工资使用，并主动要求开一类卡且签约电子银行。大堂经理按照五查三问法，了解客户的职业、办卡用途等。沟通过程中，客户对大堂经理的询问非常不耐烦，同时大堂经理还观察到网点外有人陪同等候，又是异地中老年集体开户，顿觉可疑。大堂经理随即向客户宣传安全、合法用卡知识，并询问能否提供工作证明，客户随后离开网点。11点30分左右，客户又来到该行，拿出了盖有“某建设工程有限公司合同专用章”的手写证明，大堂经理想接过证明仔细审核，不料客户快速夺回证明，并极不耐烦，声称要通过投诉来解决问题，气氛紧张。这时在网点外等候的人员进入网点，快速带着客户离开。

该行坚持“了解你的客户”原则，严格履行开户审核相关要求，成功阻断了一起集体异常开户事件。（建行滁州市分行）