当前，电信网络诈骗犯罪严重危害人民群众财产安全和合法权益，为加强个人涉案账户治理，切实保障客户资金安全，连日来，工行滁州全椒支行营业室开展了防范电信网络诈骗同业调研活动，学习同业先进做法，认真贯彻落实上级行涉案帐户防控要求，加强对个人账户开户审查力度，遏制非法开立银行账户，全力筑牢防范电信网络诈骗的银行防线，助力区域经济金融健康发展。

 一是上下联动，各司其职。网点现场主管做好客户身份识别、监测结果处置、惩戒机制等措施的落地与执行；临柜服务人员做好客户尽职调查和相关情况的核实工作，开展打击电信网络诈骗宣传活动，及时上报工作中遇到的问题，做好客户安抚及解释工作。

二是源头治理，严格把关。从严管理新开账户，加强客户身份识别和办卡真实意愿核实，加强尽职调查和加强新开账户风险控制。在客户办理借记卡开户、激活、换卡、升降级前，提示银行账户买卖风险及惩戒措施，签署法律责任风险告知书。认真落实“五问两查”核查，全面了解客户开户真实意愿。凡非本地籍用户开户需提供在本地居住、务工、就学等相关辅助证明，同时加强该账户交易方面的监测。对不满16周岁、70岁以上的中国居民申请签约网络金融业务，及非本地籍用户开通电子渠道加强尽职调查。同时加强手机号码实名情况核验、手机号码入网时间核验。

三是区分重点，全面排查。加强对存量借记卡客户的风险排查，对存在疑点账户进行重点排查，必要时专人上门开展尽职调查。