为认真贯彻落实全国和安徽省“断卡”行动部署电视电话会议精神，协助公安机安严厉打击整治开办贩卖银行账户（个人银行卡、单位银行结算账户）和支付账户违法犯罪行为，深入推进安徽省打击治理电信网络新型违法犯罪工作，工行滁州凤阳支行在认真分析“断卡涉案账户”特点后，从以下几个方面做好管控措施：

        一、做好开户环节的审核。重点审核是否为本人开户，要素是否齐全，做好联网核查，对中、青年客户的开户，要做到多问、多想、多观察，力求从中发现问题，把好“断卡”的第一道关口，特别是自助设备的开户，更要从严审核；

        二、从年龄层次上，做好管控工作。针对“断卡涉案账户”的客户，从客户开户时间上、客户的言行上多观察，观察客户在开户时间上，是否避开人群、言行上是否有异常行为、是不是开通了非柜面业务等；

        三、做好客户信息的核实工作。认真做好客户信息的核查工作，要注意核实客户的信息是否准确、客户要素是否齐全、客户的手机是否畅通、是否是本人开户等；

        四、从开通业务种类上做好管控工作。注意观察是否存在中、老年客户在使用电子设备都存在困难，但仍要开通非柜面业务的客户，是否有边接受电话指导，边开户等情况，全方位的做好管控措施，筑牢“断卡”行动的防线，

        五、关注是否存在代理他人开户，尤其是代理一些未成年人、老年人、学生、无职业等特殊人群的开户或陪同这些特殊人群前来开户以及同一地区，相同姓氏多人开户的情况，力求从源头上，筑牢源头治理防线的责任感和紧迫性，全面切断涉案银行账户和支付账户的开办通道和供给源，堵塞账户业务管理风险漏洞，切实提升行业风险防控水平，营造合法使用银行账户和支付账户的社会氛围。