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工行滁州天长南湖支行严格把关堵截“伪现金”交易

2021年04月08日15:59来源:E滁州理财点击量:87次编辑:朱雅

     近日,一位客户来到工行滁州天长南湖支行网点办理现金支票支取业务,随后取出一张银行卡要求将支取的现金存入卡内。


     客服经理询问情况并建议客户可以采取通过网银转账方式,方便快捷办理,客户以不便留下转账记录为由,拒绝了客服经理的建议。


     客服经理随即意识到这可能是一笔“伪现金”交易,于是马上将情况向运营主管反映,运营主管随即向客户解释,通过银行现金过渡在不同客户账户间流动而未发生真实现金存取的业务是“伪现金”交易。根据人民银行和我行相关规定,银行工作人员在业务办理中不能协助客户进行“伪现金”交易,如果客户坚持自己办理的业务是合理合法的,需要填写《现金存取款业务背景调查表》,并详细列明现金存款、取款交易背景、交易用途及目的等信息,网点会根据调查表核实后,上报上级部门留存并记录在案。客户听完解释后,表示理解并最终以转账方式办理了该业务。


    近年来洗钱风险形势日趋严峻,因客户反洗钱意识淡薄或被不法分子利用存取自由概念,通过网点柜面以“伪现金”交易形式,在非同名个人或单位结算账户之间进行大额资金划转的业务时有发生。由于“伪现金”交易人为割裂了交易链条,改变了交易性质,增加了交易监控及追溯难度,很容易被不法分子用于资金非法转移,存在较高洗钱风险。银行从业人员要不断增强反洗钱意识,严格落实现金存取款业务相关制度,加大对客户现金转账真实性等业务审核,鼓励引导客户正确使用结算方式,减少不必要的现金交易,切实杜绝“伪现金”业务发生,坚决切断“伪现金”交易渠道。(陆晶晶)

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