为有效打击电信网络诈骗犯罪，遏制银行卡涉及电信网络诈骗犯罪案件的高发势头，压紧、压实银行账户管理主体责任，切实维护人民群众的财产安全，工行滁州来安支行积极开展涉案账户治理工作。

一是加大账户开户审核力度。各网点严格开展账户开户审核，坚持“多看多问”，切实落实客户身份识别义务，做到“了解你的客户”。严格审核申请人身份信息、地址信息、手机号码信息，了解开户目的和用途，综合判断开户合理性，并留存相关工作记录。加强自助发卡机等自助设备开户管理，除开展必要性审核外，还注重加强开户人身份、联系电话、开户目的等要素核实。同时严格按照《反电信网络诈骗法》规定，认真履行告知义务，开展账户“全生命”周期尽职调查。

二是常态化开展存量账户风险排控。实行存量账户排查常规化，有效处置清理排查核验不通过的账户，实行高风险存量账户精准治理。全面采取引导客户撤销账户、降低账户类别、暂停非柜面业务等管控措施，对存量账户风险实现精准化管控。

三是严肃开展涉案账户倒查核查。收到人民银行下发的涉案账户名单后，及时组织辖内网点对涉案账户开立、客户身份识别、交易监测、对账等全流程业务开展倒查，按要求向人民银行当地分支机构报送倒查情况。

四是加大对涉案账户惩戒力度。对于公安机关认定为出租、出借、出售、购买银行账户的单位或个人，严格按照人民银行总行统一部署，对其实施5年内暂停其银行账户非柜面业务或支付账户所有业务，不得为其新开立账户的惩戒措施。

五是持续开展警示宣传教育活动。各网点大力宣传《反电信网络诈骗法》，向易受骗群体开展精准宣传，重点针对“低收入、低学历、低年龄”人群，深入开展买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性及惩戒措施等系列宣传教育。

六是积极稳妥处置客户投诉。积极稳妥推进存量个人银行账户风险排查工作，耐心做好相关沟通解释，顺畅解控和申诉渠道。（金周曼）